EPN envía iniciativa para expedir Ley Fintech

12 de octubre 2017

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Busca, entre otras cosas, prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

El presidente Enrique Peña Nieto envió al Senado, para su aprobación, la iniciativa que expide la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF), conocida también como Ley Fintech.

Esta iniciativa que reforma, adiciona y deroga la Ley de Instituciones de Crédito, la Ley del Mercado de Valores y otras 7 legislaciones, tiene como principios fundamentales:

–Fomentar la inclusión e innovación financiera.

–Protección al consumidor.

–Preservación de la estabilidad financiera.

–Promoción de la sana competencia.

–Prevención del “lavado” de dinero y del financiamiento al terrorismo.

En la exposición de motivos de su propuesta, el Presidente destaca que la capacidad de expansión de los servicios financieros a través de nuevas tecnologías, es enorme.

De acuerdo con el Cuarto Informe Trimestral Estadístico 2016, elaborado por el Instituto Federal de Telecomunicaciones (IFT) a diciembre de 2016 el número de suscripciones de telefonía móvil en México, llegó a 111.7 millones, mientras que el número de suscripciones de banda ancha móvil fue de 74.5 millones.

Señala que su iniciativa tiene por objetivo otorgar un espacio regulatorio, para que la innovación a través de tecnologías de los servicios financieros se desarrolle y florezca.

Lo anterior, con la finalidad de poner a México a la vanguardia en el desarrollo de servicios financieros que sean capaces de incrementar el nivel de inclusión financiera en todo el país y mejorar las condiciones de competencia en el sistema financiero.

El presidente Peña Nieto, señala que un sector tan dinámico como lo es el de la innovación tecnológica requiere contar con un marco regulatorio, que permita a las autoridades mitigar los riesgos y permitir su expansión en un ambiente competitivo.

La ley busca acercar los servicios financieros a personas y sectores que, tradicionalmente, no han sido parte del sistema financiero, promoviendo una mayor educación financiera y asesoría sobre estas nuevas alternativas.

Esta ley prevé:

–Lineamientos para la protección de datos personales.

–Desarrollo de un mercado de tecnologías financieras con límites y montos máximos de operaciones.

–Nuevos canales de distribución de servicios financieros.

–Mecanismos para prevenir y mitigar el “lavado” de dinero, con estándares mínimos de identificación del cliente.

–La ley contiene una regulación de las instituciones de fondos de pago electrónico o e-money, como consecuencia del aumento del uso de esta modalidad de pago en el comercio.

Normará también la operación con activos virtuales, aquellos que representan un valor digital verificable, pero que no se encuentran emitidos ni respaldados por ningún banco central o entidad financiera, es decir, que no tienen curso legal.

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